關(guān)于凍卡的一些系列問題

你好，我是高朋，這里是8分鐘區(qū)塊鏈，最近咨詢動卡的問題依然非常多，我今搜集了一些答案來集中回答一下：

第一個問題：就是公安機關(guān)為什么凍結(jié)我的賬戶？

這是因為，你的賬戶收到了公安機關(guān)正在偵辦的一起案件中的違法資金。這些資金有問題，所以就先凍了你的卡再說，如果不凍你的卡，你把這些錢轉(zhuǎn)來轉(zhuǎn)去，就要凍結(jié)更多人的卡。

問題二，收到了違法資金，我有沒有被進去的風險？

這個是有可能的，雖然概率低，但是我們身邊確實有這樣的案例。但是在大多數(shù)情況下是不會進去的。

這主要看啊，你收到違法資金的時候是出于什么樣的理由？你跟付款方之間有沒有真實且合法的交易？你主觀上對違法資金是否明知？如果，公安機關(guān)能證明你明知這些資金有問題，你還敢收，那就比較麻煩了。

有一點請注意，你單純的買賣比特幣和usdt是不會被抓的，如果公安你的卡被凍結(jié)了，不用隱瞞事實，因為你滿也瞞不過去。

那，公安凍結(jié)你的卡了，是把你當成犯罪嫌疑人了嗎？從公安機關(guān)的角度，你確實是嫌疑人，但是啊，普通人的理解，你被抓了，限制人身自由了，這才是嫌疑人，

那么即使不限制自由，最起碼也得是取保候?qū)彽臓顟B(tài)吧？但是啊，被凍卡的人很多，既沒有拘留，也沒有取保候?qū)彛P(guān)于這些人到底是不是犯罪嫌疑人，這是法律理論上的一個難題。另外啊，不得不說，因為打擊電信詐騙的問題啊，導(dǎo)致凍結(jié)這個制度大面積的使用，這也擴大了嫌疑人的范圍。而且未來還有進一步擴大的可能性。

問題三，被動卡人，公安機關(guān)多久會解凍你的賬戶？根據(jù)刑事訴訟法的規(guī)定啊，經(jīng)查明確實與公安偵辦的案件無關(guān)，那么一般是在三日以內(nèi)解凍，但是呢，經(jīng)查明不能排除你涉案嫌疑的。根據(jù)法律規(guī)定，凍結(jié)存款、匯款等財產(chǎn)的期限是六個月，凍結(jié)債券、股票、基金份額等證券的期限是兩年。

問題四，是不是等六個月就自動解凍我賬戶了呢？這并不一定啊，六個月是每次的凍結(jié)期限，但是法律并沒有規(guī)定凍結(jié)的次數(shù)，所以啊，到期續(xù)凍的情況也是比較多的。

問題五，公安機關(guān)為什么總是蓄動我的銀行賬戶？

這是因為你賬戶收到贓款的源頭，涉嫌的犯罪還沒有給偵破，這起犯罪呢？犯罪分子很多都躲在海外，但是因為你的卡收到他們的贓款，也不敢輕易排除你的涉案嫌疑，所以呢，很多時候只能到期續(xù)凍。

問題六，公安機關(guān)總凍結(jié)我賬戶，如果我真的是無辜的，或者，有法律依據(jù)維權(quán)嗎？

比如，我真的是無辜的，騙子打款打錯了，我也積極配合公安機關(guān)，調(diào)查案情了，可是結(jié)果呢，而且我這筆錢有急用，因為我被吳凍結(jié)了這筆錢，導(dǎo)致我不能去醫(yī)院看病，結(jié)果導(dǎo)致我病情惡化了，或者死了，我能不能依法維權(quán)要求索賠。

這個理論上是可以的，但是實際情況比較復(fù)雜，你需要自己證明，你被凍結(jié)的錢更本案無關(guān)，或者是自己善意取得，你需要盡可能的讓專業(yè)的律師幫你還原交易場景，提供合同，發(fā)票，訂單詳細，聊天通話記錄等信息。

問題七，卡被凍結(jié)了，后面有沒有可能升級成來抓人？

當然有可能。在刑事訴訟法上，拘留和凍結(jié)都是公安對你產(chǎn)生涉案懷疑后對你實施的強制措施，只不過呢，前者是限制了你的自由，而后者限制了你的財產(chǎn)。如果這個時候公安機關(guān)對你的涉案嫌疑增大，比如說有證據(jù)顯示你跟上游有聯(lián)絡(luò)，或者判斷你對違法資金是知情的，那么，公安機關(guān)對你從動卡上升到抓人也未嘗不可。所以啊，我們在現(xiàn)實生活中，會看到這樣的例子，你在申請解卡的路上卡還沒被解凍，人被抓了。

問題八動卡了，有辦法解凍嗎？

想要解凍，還是要自證清白，有些地方的法律是，我必須證明你有罪才凍你的卡，可是有些地方的法律是，我先凍了你的卡再說，如果你沒問題，請你自己拿出來沒問題的證據(jù)。

那，具體怎樣自證清白呢？以賣虛擬幣收到電信詐騙的贓款為例，第一，你買幣的原始資金取得證明，比如賣房款工資款，第二，你的幣幣交易記錄，低價買的幣，高位出的B套出來的獲利證據(jù)。第三，你獲利的虛擬幣是怎樣變現(xiàn)的，這個呢是關(guān)鍵場外聊天群交易還是交易所平臺上的交易？交易過程中對買家的資金涉嫌違法，資金你知不知情？交易行為異不異常？賣價比市場價高不高。

結(jié)合當時的場景，有沒有應(yīng)當知情的義務(wù)？如果所有的證據(jù)證明你對買家的資金屬于贓款，在交易的時候是沒有認識的可能性的，于是。完全不值錢的，那么這就屬于自證清白。

最后一個問題，為什么我們幣圈人的卡容易被凍結(jié)呢？

因為，幣圈的資產(chǎn)是去中心化的，它具有匿名性，又不是實名的，公安機關(guān)就很難追蹤。

好，最后，總結(jié)下，需要變現(xiàn)的可以盡量減少次數(shù)，持有usdt和usdc已經(jīng)dai的安全性已經(jīng)非常高了。非要花錢的時候，盡量攢到一起大額變現(xiàn)，走交易所的大宗交易變現(xiàn)。