硅谷銀行英國(guó)分行或納入破產(chǎn)程序

趕在亞太市場(chǎng)開盤前，美國(guó)就硅谷銀行事件給出新的援助方案。

最新消息顯示，美國(guó)財(cái)政部、美聯(lián)儲(chǔ)、聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司宣布，從3月13日開始，儲(chǔ)戶可以支取他們所有的資金，與硅谷銀行破產(chǎn)有關(guān)的任何損失都不會(huì)由納稅人承擔(dān)。

硅谷銀行

此前，在上周五美股盤中，加州金融保護(hù)與創(chuàng)新部關(guān)閉了硅谷銀行，并將美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司指定為接收方，介入后續(xù)存款保險(xiǎn)事宜。FDIC創(chuàng)建了圣克拉拉存款保險(xiǎn)國(guó)家銀行，該銀行現(xiàn)在持有硅谷銀行的受保存款。硅谷銀行成為2023年美國(guó)第一家倒閉的投保銀行機(jī)構(gòu)。

美聯(lián)儲(chǔ)宣布，將向符合條件的儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)提供額外資金，以確保銀行有能力滿足所有儲(chǔ)戶的需求。這些資金將通過新設(shè)立的、規(guī)模為250億美元的銀行定期融資計(jì)劃提供，最長(zhǎng)可提供一年資金。為獲得BTFP的貸款，存款機(jī)構(gòu)需要用美國(guó)國(guó)債、機(jī)構(gòu)債和住房抵押貸款支持的證券等合格資產(chǎn)作為抵押品。通過此舉，銀行可以質(zhì)押他們的債券而不必虧本出售他們的債券。美聯(lián)儲(chǔ)表示，BTFP的規(guī)模足夠大，能夠覆蓋所有未投保的存款，新措施大幅降低了人們從銀行擠兌的理由。美聯(lián)儲(chǔ)并稱，將密切監(jiān)控金融市場(chǎng)的形勢(shì)變化，美國(guó)銀行系統(tǒng)的資本和流動(dòng)性狀況良好，美國(guó)金融體系具有韌性。

美國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣布采取行動(dòng)之后，美股期貨走高，納斯達(dá)克100指數(shù)期貨漲幅擴(kuò)大至1%。亞太股市漲跌不一，日經(jīng)225指數(shù)開盤下跌0.92%，韓國(guó)綜合指數(shù)開盤漲0.27%，澳大利亞S&P/ASX200跌1%。

監(jiān)管機(jī)構(gòu)的聯(lián)合救助可謂恰如其時(shí)，因?yàn)橐詢粝⒉顬楹饬恐笜?biāo)，除了硅谷銀行外，另外還有10家銀行也可能陷入危機(jī)。在此次硅谷銀行爆出流動(dòng)性危機(jī)前，其凈利息收益率變動(dòng)已暗示，該行無(wú)法很好地應(yīng)對(duì)利率上升、同時(shí)風(fēng)險(xiǎn)投資領(lǐng)域貸款增長(zhǎng)放緩的雙重打擊。而據(jù)外媒統(tǒng)計(jì)，108家銀行中有10銀行在過去一年凈息差收窄、或擴(kuò)大幅度最小，硅谷銀行排在第11位，也就是說，另有十家銀行也可能面臨危機(jī)，他們分別是第一共和銀行、Customers Bancorp Inc.、Sandy Spring Bancorp Inc.、New York Community Bancorp Inc.、First Foundation Inc.、Ally Financial Inc.、Dime Community Bancshares Inc.、Pacific Premier Bancorp Inc.、Prosperity Bancshares Inc.和Columbia Financial Inc.。

在硅谷銀行爆雷前，一些對(duì)沖基金已開始做空。同樣地，高盛交易部門的報(bào)告顯示，美東時(shí)間上周四晚，對(duì)沖基金也已針對(duì)上述銀行中的一些建立新空倉(cāng)。

事實(shí)上，除了硅谷銀行，又一家地區(qū)銀行Signature Bank也被紐約州監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)閉。在此次監(jiān)管機(jī)構(gòu)聯(lián)合聲明中，監(jiān)管機(jī)構(gòu)也對(duì)此表示稱，Signature Bank所有存款人都將得到全額補(bǔ)償，納稅人也不會(huì)承擔(dān)任何損失，但不保護(hù)股東和某些無(wú)擔(dān)保債券持有人，高級(jí)管理人員也將被撤職。根據(jù)法律要求，若FDIC存款保險(xiǎn)基金因支持未投保儲(chǔ)戶而遭受任何損失，都將通過對(duì)銀行進(jìn)行特別評(píng)估來(lái)彌補(bǔ)。

而在美東時(shí)間12日接受媒體采訪時(shí)，美國(guó)財(cái)政部長(zhǎng)耶倫表示，她致力于解決硅谷銀行的問題，不過，大規(guī)模救助不是美國(guó)政府考慮的選擇，過去的金融危機(jī)期間救助系統(tǒng)性大銀行后，出臺(tái)了一些改革，這就意味著政府不會(huì)再救助。她還稱，監(jiān)管機(jī)構(gòu)正在制定應(yīng)對(duì)的政策，努力及時(shí)解決當(dāng)前問題，確保一家銀行的問題不會(huì)傳染給其他銀行。

而在大西洋另一半的英國(guó)，硅谷銀行英國(guó)分行的援救也取得了進(jìn)展。包括巴克萊銀行和勞埃德銀行集團(tuán)在內(nèi)，一些英國(guó)最大的商業(yè)銀行被給予24小時(shí)的最后期限來(lái)拯救硅谷銀行英國(guó)分行，使其免于破產(chǎn)。英國(guó)央行上周五曾表示，正尋求將硅谷銀行英國(guó)子公司納入破產(chǎn)程序。據(jù)外媒援引消息人士表示，包括倫敦銀行在內(nèi)的多家機(jī)構(gòu)都有意敲定交易，金融城多家大型商業(yè)銀行預(yù)計(jì)將會(huì)評(píng)估這筆交易的前景。

英國(guó)財(cái)政部12日也在一份聲明中表示，政府正在研究融資解決方案，以幫助硅谷銀行在英國(guó)的數(shù)百家客戶履行現(xiàn)金流義務(wù)。聲明稱，英國(guó)擁有世界領(lǐng)先的科技行業(yè)，擁有充滿活力的初創(chuàng)企業(yè)和規(guī)模擴(kuò)大的生態(tài)系統(tǒng)。政府認(rèn)識(shí)到，鑒于硅谷銀行對(duì)其客戶的重要性，它的失敗可能會(huì)對(duì)科技生態(tài)系統(tǒng)的流動(dòng)性產(chǎn)生重大影響?！罢谂ふ医鉀Q方案，以避免或盡量減少對(duì)英國(guó)最有前途的一些企業(yè)的損害，我們將立即提出計(jì)劃，以確保硅谷銀行在英國(guó)客戶的短期運(yùn)營(yíng)和現(xiàn)金流需求能夠得到滿足。”英國(guó)財(cái)政部聲明提到。