2023年8月，招商銀行和貝恩公司聯(lián)合發(fā)布《2023中國私人財富報告》。雙方自2009年首開中國私人財富研究之先河，持續(xù)追蹤中國私人財富市場十余年，此為雙方第八次就該領(lǐng)域發(fā)布的權(quán)威研究報告。本次報告以“精進臻善”為主題，對中國私人財富市場、高凈值人群投資態(tài)度和行為特點以及私人銀行業(yè)競爭態(tài)勢進行了深入研究。
報告指出，歷經(jīng)疫情和資本市場洗禮，高凈值人群當(dāng)前風(fēng)險偏好相對穩(wěn)健，財富目標(biāo)中，保證財富安全、個人事業(yè)/企業(yè)發(fā)展、慈善及社會責(zé)任比重明顯提升，創(chuàng)造更多財富有所下滑；調(diào)研中有近九成受訪者保持適中或較低的風(fēng)險偏好，以應(yīng)對經(jīng)濟和金融市場的不確定性。展望未來兩年，高凈值人群傾向穩(wěn)中求進，更愿意嘗試高收益、高風(fēng)險投資的人群比例顯著提升，風(fēng)險偏好有望逐漸修復(fù)。伴隨經(jīng)濟發(fā)展，高凈值人群結(jié)構(gòu)也愈發(fā)多元，行業(yè)上，新經(jīng)濟群體因互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)市值波動而縮減，專業(yè)人士占比則有所提升，未來專精特新等行業(yè)有望驅(qū)動新經(jīng)濟群體重回增長；年齡上，40歲以下年輕一代增長迅速。
報告還顯示，高凈值人群作為“先富”人群，越發(fā)重視慈善與社會責(zé)任，積極響應(yīng)號召，主動熱心公益、踐行慈善、回饋社會，其綜合需求從專注于個人、家庭、企業(yè)，擴展到社會責(zé)任、公益和慈善領(lǐng)域，期待有更好的慈善項目和慈善基金會、慈善信托等慈善架構(gòu)設(shè)計服務(wù)。針對高凈值人群在公益慈善領(lǐng)域的需求，各類私人財富管理機構(gòu)應(yīng)各施所長，高效回應(yīng)高凈值人群的慈善需求。
據(jù)介紹，歷年《中國私人財富報告》基于大量的一手調(diào)研和嚴謹?shù)慕y(tǒng)計學(xué)模型分析，期望以獨創(chuàng)性、延續(xù)性和權(quán)威性的研究成果，為中國高凈值人群的財富管理和財富管理機構(gòu)的發(fā)展，提供參考、分享觀點，以期推動行業(yè)的共同繁榮。
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