近日，江蘇一花店老板茆女士收到一名陌生顧客發(fā)來的訂單，要求制作一個52000元現(xiàn)金鮮花禮盒，用于給女友求婚。溝通好款式和費用后，對方向茆女士要了銀行卡號轉(zhuǎn)賬，讓茆女士取錢幫忙制作，可當茆女士將花束送到顧客手上后，卻收到銀行卡被凍結(jié)的消息。
經(jīng)警方核實，茆女士收到用于制作現(xiàn)金花束的資金，實際上是涉嫌詐騙犯罪的贓款。目前，案件正在進一步偵辦中。
相關(guān)詞條一度沖上微博熱搜首位。
不少網(wǎng)友表示，騙子的騙術(shù)真的多，讓人防不勝防。
全國已有多家花店、蛋糕店等中招
記者梳理發(fā)現(xiàn)，近兩年通過此類手法洗錢的案例屢見不鮮。
2023年2月9日，湖北襄陽公安查獲多起鮮花配送夾帶大額現(xiàn)金的經(jīng)營情況，下單客戶就是電詐分子。金某在谷城縣經(jīng)營一家鮮花禮品店，2023年12月16日，有男子微信添加其好友，稱要購買鮮花禮盒送給朋友，并要在其中附送1.5萬元的現(xiàn)金紅包。將貨送到后沒幾天，金某接到銀行通知，其銀行卡系涉案賬戶被銀行凍結(jié)。
2024年1月16日江西省永新縣公安局禾川派出所轄區(qū)一花店老板劉女士到禾川派出所報警，稱當天上午接到一名陌生的顧客發(fā)來微信訂單，要求制作一個“1萬元現(xiàn)金鮮花禮盒”，是其送給母親的一個驚喜。
劉女士與“神秘顧客”聊天記錄
“神秘顧客”聲稱會將錢轉(zhuǎn)賬到劉女士的銀行卡中，請其取現(xiàn)后直接制作。劉女士按照約定取出現(xiàn)金，包裝了一束“現(xiàn)金花束”，并由“神秘顧客”取走。不久后，劉女士收到自己銀行卡被凍結(jié)的消息，于是報案請求民警幫助。目前，該起洗錢案件已破獲。
除了鮮花禮盒，定制蛋糕也遭殃！2024年1月6日，陜西榆林榆陽區(qū)某蛋糕店老板趙先生收到了一條好友申請。通過申請后，這名網(wǎng)友稱自己和妻子的結(jié)婚紀念日將至，希望定制一款有“特殊要求”的蛋糕，即將3.5萬元現(xiàn)金做入蛋糕中。
趙先生與該網(wǎng)友的聊天記錄
趙先生將“定制”的蛋糕送至指定地點交給了買家后，還以為做了一單不錯的生意，沒想到第二天他的銀行卡就因為涉詐資金的流入被公安機關(guān)依法予以管控。
“套路”解析
據(jù)辦案民警介紹，這是一種新型洗錢方式，詐騙團伙為快速洗錢把以銀行取現(xiàn)、換虛擬幣方式轉(zhuǎn)為向花店、蛋糕店等進行大額消費套現(xiàn)。
詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)平臺或拉攏本地人員聯(lián)系商戶，盯準商戶服務(wù)客戶的心理，提出個性需求。商戶因前期做過類似定制禮品盒或基于大額訂單，大多會迎合客戶需求，放松了警惕。通常詐騙分子會優(yōu)先購買方便變現(xiàn)的商品，提出將錢打入商戶經(jīng)營者的銀行卡賬戶內(nèi)，讓其提供銀行卡號。隨后，不法人員將卡號轉(zhuǎn)發(fā)給電詐案件受害人。商戶收到的“預(yù)付款”實際是其他案件的“贓款”。就這樣，商戶經(jīng)營者無意中成為詐騙分子的“洗錢幫兇”。同時，導(dǎo)致商戶賬戶被凍結(jié)，甚至涉案資金被劃扣的重大損失。
律師提醒
知名公益律師劉東晨分析認為，商戶若在“洗錢”案件中存在主觀故意，則可能構(gòu)成幫信罪、掩隱罪、洗錢罪等多種罪名；若情節(jié)輕微，亦會面臨行政處罰。提醒商家應(yīng)警惕不合常情的訂單，避免成為“洗錢”工具。
警方提醒
廣大商戶要謹慎接收網(wǎng)絡(luò)訂單和大額線下訂單，規(guī)范收款流程，拒絕來歷不明的貨款，盡量通過公對公轉(zhuǎn)賬，不給騙子可乘之機。同時，不要隨意提供自己的銀行賬戶或收款二維碼過賬，莫因一時的小利，成為詐騙分子洗錢的工具。
個體商戶若發(fā)現(xiàn)銀行賬戶出現(xiàn)異常狀況，應(yīng)第一時間到銀行卡開卡行查明原因，如被警方依法處置，請積極收集交易資料配合警方調(diào)查處置。
來源：羊城晚報·羊城派綜合@荔枝新聞、法治日報、北京日報、華商報、湖北之聲、網(wǎng)友評論等
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