自本周起，十余家上市銀行密集發(fā)布A 股分紅派息實施公告。
據(jù)貝殼財經(jīng)記者不完全統(tǒng)計，7月共有16家上市銀行已經(jīng)或即將進行2023年度分紅。
按公告計算，7月的前11天共有10家上市銀行完成分紅，分紅總金額達到1432.03億元。自7月12日至7月18日，上市銀行還將分紅2992.07億元，共計分紅4329.88億。
招行每股派息最高 工行分紅總額最大
從總體的派息方案來看，招商銀行“最慷慨”，每10股派19.72元，成為年中分紅中每股派息最高的銀行。其次是興業(yè)銀行，每10股派10.40元。這也是目前唯二每10股派發(fā)10元以上的銀行。
在16家銀行中，寧波銀行10股派6元，杭州銀行10股派5.2元。其余銀行10股派息均在5元以下。青農(nóng)商行、蘭州銀行每股派息最少，每10股派1元。
從總金額上看，工商銀行分紅總金額最高，達到1092.03億元，其中A股分紅826.09億元，成為16家銀行中分紅金額最多銀行。建設(shè)銀行分紅總額略低于工行，為1000.04億元，但其在A股分紅金額僅為38.37億元。
在A股分紅中，招行、中行A股分紅金額均超過400億元。此外，興業(yè)銀行、郵儲銀行、中信銀行和交通銀行A股分紅金額亦均超過百億元。
在此之前，A股42家上市銀行中，已有22家上市銀行完成2023年度分紅派息，合計分紅派息金額超過1400億元。除鄭州銀行未披露分紅派息方案之外，41家上市銀行2023年度計劃分紅總額超過6000億元，同比增長逾4%。
對于鄭州銀行不分紅，鄭州銀行近日在回復(fù)中小投資者時表示，2023年不分紅考慮了幾方面因素：一是盈利能力持續(xù)承壓，二是順應(yīng)監(jiān)管引導增強風險抵御能力，三是商業(yè)銀行資本監(jiān)管政策要求日益趨嚴。
此外，光大銀行目前尚未發(fā)布派息公告。但據(jù)此前公布的分紅預(yù)案，光大銀行2023年現(xiàn)金股息總額占合并報表中歸屬于其普通股股東凈利潤的28.41%。
銀行轉(zhuǎn)債未轉(zhuǎn)股比例較高
在本次分紅中，多家銀行公告了轉(zhuǎn)債情況，并根據(jù)利潤分配方案調(diào)整了A股可轉(zhuǎn)債股價。
如中信銀行發(fā)布公告稱，“中信轉(zhuǎn)債”轉(zhuǎn)股價格從此前的6.10元每股調(diào)整為5.77元每股。與此同時，由于“中信轉(zhuǎn)債”轉(zhuǎn)股，今年1月1日至7月1日期間，該行普通股總股本由約489.67億股增至約534.57億股，按照維持分配總額不變的原則，相應(yīng)調(diào)整每股分配比例，每10股派發(fā)現(xiàn)金股息從此前的3.56元調(diào)整為3.261元人民幣。
這意味著中信銀行債轉(zhuǎn)股比例相對較高。據(jù)該行公告，截至2024年6月30日，尚未轉(zhuǎn)股的中信轉(zhuǎn)債金額為人民幣約124.07億元，占中信轉(zhuǎn)債發(fā)行總量的比例為31.016865%。
不過，其他銀行發(fā)行的“可轉(zhuǎn)債”轉(zhuǎn)股比例相對較低。
興業(yè)銀行亦調(diào)整了“興業(yè)轉(zhuǎn)債”轉(zhuǎn)股價格。根據(jù)該行公告，“興業(yè)轉(zhuǎn)債”的價格從此前的23.29元每股調(diào)整為22.25元每股。但截至2024年6月30日，尚未轉(zhuǎn)股的興業(yè)轉(zhuǎn)債金額為人民幣約499.97億元，占興業(yè)轉(zhuǎn)債發(fā)行總量的比例為約99.99%。因此并未影響最終每股的分紅價格。
華福證券銀行業(yè)首席分析師張宇認為，“中信轉(zhuǎn)債”轉(zhuǎn)股之所以過半，主要是因為中信銀行控股股東將所持轉(zhuǎn)債直接轉(zhuǎn)股。快到期的轉(zhuǎn)債未轉(zhuǎn)股比例仍較高，可能是因為距離強贖價格的空間較大，區(qū)間博弈性比較強，導致很難觸發(fā)。在這樣的情形下，可能越來越多銀行效仿光大銀行的方式，尋找潛在戰(zhàn)略投資者增持轉(zhuǎn)債或者購買轉(zhuǎn)債。
已有17家銀行宣布擬將中期分紅
與往年不同，今年為了響應(yīng)新“國九條”，目前已有17家銀行公布了中期分紅的相關(guān)計劃。這意味著今年銀行股一年兩次“紅包雨”已成定局。
工行、農(nóng)行、中行、建行、交行、郵儲銀行等國有銀行已發(fā)布了2024年度中期利潤分配相關(guān)安排。
其中，工農(nóng)中建四大行在公告中表示，在本行2024半年度具有可供分配利潤的條件下，實施2024年度中期分紅派息，股息總額占集團實現(xiàn)的歸屬于母公司股東凈利潤的比例不高于 30%。工行還在公告中明確，后續(xù)制訂2024年度利潤分配方案時，將扣除已派發(fā)的中期利潤分配金額，另外三家大行的表述則是“將考慮已派發(fā)的中期利潤分配金額”。
交行則公告稱，該行高度重視投資者回報，連續(xù)12年現(xiàn)金分紅率超過30%。為進一步貫徹落實監(jiān)管政策導向，使投資者及時分享本公司發(fā)展紅利，增強投資者獲得感，本公司擬于2024年實施中期分紅。
此外，江蘇銀行、滬農(nóng)商行、紫金銀行、上海銀行、蘇州銀行、蘭州銀行、浙商銀行、南京銀行等多家中小銀行亦均表示擬進行中期分紅。
有分析指出，上市銀行推進中期分紅被認為是對新“國九條”的響應(yīng)。新“國九條”明確指出，要強化上市公司現(xiàn)金分紅監(jiān)管。加大對分紅優(yōu)質(zhì)公司的激勵力度，多措并舉推動提高股息率。增強分紅穩(wěn)定性、持續(xù)性和可預(yù)期性，推動一年多次分紅、預(yù)分紅、春節(jié)前分紅。同時，在當前的市場環(huán)境下，通過中期分紅也向投資者展示了穩(wěn)健的盈利水平，增加投資者回報獲得感，從而提振市場情緒。
此外，在交行2023年度業(yè)績發(fā)布會上有投資者擔心，交行入選全球系統(tǒng)重要性銀行以后，將面臨更高的資本要求，或會因此降低分紅率。對此，交通銀行董秘何兆斌明確回應(yīng)，依靠降低分紅率來緩解資本壓力并不是交行的政策選項。
“錢存在銀行”和“購買銀行股”哪個更劃算？
在分紅的加持下，近期銀行板塊股價總體上行。據(jù)Wind數(shù)據(jù)，42家上市銀行中，有37家銀行60日漲跌幅均為正。截至7月11日收盤，浦發(fā)銀行、常熟銀行股60日漲幅均超過20%。而工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行60日漲跌幅均超過10%，建設(shè)銀行則上漲9.39%，中國銀行則上漲4.68%。
銀行板塊表現(xiàn)十分亮眼，同時分紅比例普遍在30%左右，這在上市公司中處于相對較高的水平。而銀行存款利率則一降再降，如今已經(jīng)再難找到利率在3%以上的三年定期存款產(chǎn)品。因此“錢存銀行不如買銀行股”成為不少投資者的選擇。
有業(yè)內(nèi)人士表示，銀行板塊具有低估值、高股息的特征，未來經(jīng)營情況有望改善，并且在當前市場環(huán)境中紅利策略仍然占優(yōu)，因此繼續(xù)看好銀行板塊下半年表現(xiàn)。而銀行存款利率或仍有持續(xù)下降可能。
中銀研究亦認為，在凈息差不斷收窄的背景下，中國銀行業(yè)保持對實體經(jīng)濟的支持力度，平衡可持續(xù)發(fā)展與社會責任，盈利水平合理適度，資產(chǎn)質(zhì)量基本穩(wěn)定，資本充足情況良好。綜合考慮經(jīng)濟加速復(fù)蘇以及非息業(yè)務(wù)的發(fā)展，2024年商業(yè)銀行凈利潤增速有望維持在2%左右。
此外，有國有大行高管在此前業(yè)績會上也曾表示，考慮到現(xiàn)金分紅和股票溢價，上市以來，該行A股和H股的年化收益率分別達到6%和5.7%?！爸灰蓶|長期持有我行股票，就可以獲得長周期、較高收益的回報，這是非常有吸引力的價值投資品?！?/p>
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