“從我們自身角度來(lái)看，金融基礎(chǔ)設(shè)施是金融市場(chǎng)穩(wěn)健高效運(yùn)行的基礎(chǔ)性保障，也是實(shí)施宏觀審慎監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防控的重要抓手?！敝袊?guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（下稱(chēng)“中國(guó)結(jié)算”）黨委副書(shū)記、副董事長(zhǎng)、總經(jīng)理孔慶文表示。
2021年3月中旬，中國(guó)結(jié)算收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于邀請(qǐng)參加資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)（北京）工作的函》，兩個(gè)月后，中國(guó)結(jié)算以市場(chǎng)核心機(jī)構(gòu)的身份，獨(dú)立提交了第一版申報(bào)材料。
因“肩負(fù)”促進(jìn)中國(guó)資本市場(chǎng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型、完善資本市場(chǎng)金融科技監(jiān)管機(jī)制的任務(wù)，資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新全國(guó)首批試點(diǎn)工作去年在北京啟動(dòng)時(shí)，業(yè)內(nèi)將稱(chēng)其為“證監(jiān)會(huì)版‘監(jiān)管沙箱’”。經(jīng)過(guò)項(xiàng)目征集遴選、專(zhuān)家評(píng)審、專(zhuān)業(yè)評(píng)估、社會(huì)公示等工作，2021年12月30日，首批項(xiàng)目正式“入箱”。
2022年中秋剛過(guò)，為全面展現(xiàn)首批項(xiàng)目特點(diǎn)，同時(shí)也對(duì)北京資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)工作進(jìn)行回顧、展望，北京證監(jiān)局、北京市金融監(jiān)管局共同組成的“資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)（北京）專(zhuān)項(xiàng)工作組”（即“北京工作組”）與新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)聯(lián)合推出了“獨(dú)家揭秘北京首批項(xiàng)目”專(zhuān)題。
據(jù)孔慶文介紹，中國(guó)結(jié)算“e網(wǎng)通”項(xiàng)目已完成申報(bào)立項(xiàng)、評(píng)審評(píng)估等階段工作，正式試點(diǎn)運(yùn)行，項(xiàng)目實(shí)施采用敏捷開(kāi)發(fā)模式，即需求迭代開(kāi)發(fā)、分批驗(yàn)收上線、持續(xù)優(yōu)化完善。目前已對(duì)外提供證券查詢(xún)、網(wǎng)絡(luò)投票等14項(xiàng)業(yè)務(wù)功能以及智能客服、好差評(píng)等12項(xiàng)公共服務(wù)。
中國(guó)結(jié)算2001年3月30日正式設(shè)立，是《證券法》規(guī)定的全國(guó)集中統(tǒng)一運(yùn)營(yíng)的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。目前，中國(guó)結(jié)算業(yè)務(wù)覆蓋的范圍包括為上海、深圳、北京證券交易所及全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司全部上市或掛牌的證券提供登記、清算和交收服務(wù)等。
當(dāng)資本市場(chǎng)核心機(jī)構(gòu)“遇上”技術(shù)創(chuàng)新
新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)：針對(duì)京滬深三地交易所的交易特點(diǎn)和數(shù)據(jù)差異，“e網(wǎng)通”具體做了哪些創(chuàng)新性整合？
孔慶文：首先，針對(duì)三地交易場(chǎng)所交易特點(diǎn)不同導(dǎo)致登記結(jié)算數(shù)據(jù)模型存在較大差異的問(wèn)題，中國(guó)結(jié)算“e網(wǎng)通”制定了包含8大主題，109個(gè)業(yè)務(wù)對(duì)象，352項(xiàng)信息屬性的企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，并根據(jù)該標(biāo)準(zhǔn)制定統(tǒng)一的統(tǒng)計(jì)口徑及企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)模型，通過(guò)統(tǒng)一數(shù)據(jù)視圖提供全市場(chǎng)數(shù)據(jù)服務(wù)，同時(shí)保留操作層明細(xì)數(shù)據(jù)以應(yīng)對(duì)相對(duì)需求靈活的即席查詢(xún)及模型調(diào)整。
其次，為增強(qiáng)用戶(hù)體驗(yàn)、支持在線高并發(fā)訪問(wèn)及實(shí)現(xiàn)信息技術(shù)自主可控，中國(guó)結(jié)算采用國(guó)產(chǎn)NoSQL（指非關(guān)系型數(shù)據(jù)庫(kù)）數(shù)據(jù)庫(kù)打造高性能數(shù)據(jù)集市，對(duì)在線應(yīng)用所需數(shù)據(jù)進(jìn)行深度加工和存儲(chǔ)，并通過(guò)數(shù)據(jù)中臺(tái)以API形式提供數(shù)據(jù)服務(wù)。
最后，在應(yīng)用層面，以投資者一碼通賬戶(hù)號(hào)為用戶(hù)身份識(shí)別主要信息，關(guān)聯(lián)用戶(hù)所有股東賬戶(hù)，通過(guò)“我的一碼通資產(chǎn)”功能，可以一鍵式展示用戶(hù)名下所有股東賬戶(hù)的場(chǎng)內(nèi)證券持有情況，以及按賬戶(hù)出具電子憑證。
新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)：我們是否可以這樣理解，證券市場(chǎng)的投資者，不論在滬市、深市或是北交所、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（即“新三板”）哪個(gè)交易場(chǎng)所開(kāi)戶(hù)，都可以通過(guò)中國(guó)結(jié)算網(wǎng)站或“e網(wǎng)通”App注冊(cè)，進(jìn)行全市場(chǎng)的證券持倉(cāng)情況查詢(xún)或出具權(quán)威的電子憑證？另外，在其他方面“e網(wǎng)通”又怎樣體現(xiàn)應(yīng)用價(jià)值？
孔慶文：“e網(wǎng)通”不僅可面向場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)2億投資者提供多渠道一站式的全市場(chǎng)證券持倉(cāng)情況查詢(xún)、業(yè)務(wù)預(yù)約、業(yè)務(wù)預(yù)填單等服務(wù)，而且還提供了全市場(chǎng)發(fā)行人業(yè)務(wù)線上服務(wù)窗口。面向全市場(chǎng)1.2萬(wàn)余家上市及掛牌企業(yè)，“e網(wǎng)通”依托于涵蓋上海、深圳、北京證券交易所以及新三板的全市場(chǎng)登記結(jié)算數(shù)據(jù)，為股票、債券的持有人提供名冊(cè)服務(wù)及持有人大會(huì)網(wǎng)絡(luò)投票服務(wù)，同時(shí)也是北交所、新三板逾7000家上市及掛牌企業(yè)網(wǎng)絡(luò)投票服務(wù)的唯一提供者。
新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)：當(dāng)資本市場(chǎng)的核心機(jī)構(gòu)遇到技術(shù)創(chuàng)新時(shí)，如何平衡技術(shù)創(chuàng)新與本身的業(yè)務(wù)需要？
孔慶文：守牢風(fēng)險(xiǎn)底線，把握好創(chuàng)新和風(fēng)控的平衡，行穩(wěn)方能致遠(yuǎn)。對(duì)于新技術(shù)在業(yè)務(wù)場(chǎng)景中的應(yīng)用，應(yīng)科學(xué)評(píng)估、謹(jǐn)慎評(píng)測(cè)、穩(wěn)妥引入。
在區(qū)塊鏈應(yīng)用方面，中國(guó)結(jié)算于2015年開(kāi)始了區(qū)塊鏈技術(shù)的相關(guān)研究工作，在系統(tǒng)地對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)以及公司應(yīng)用場(chǎng)景進(jìn)行評(píng)估的基礎(chǔ)上，通過(guò)引入沙箱機(jī)制，在中國(guó)結(jié)算“e網(wǎng)通”中，選擇對(duì)市場(chǎng)影響較小，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)可控的新三板證券質(zhì)押業(yè)務(wù)進(jìn)行相關(guān)驗(yàn)證。
在大數(shù)據(jù)應(yīng)用方面，為平衡好技術(shù)創(chuàng)新與業(yè)務(wù)本身的需要，降低技術(shù)創(chuàng)新潛在的穩(wěn)定性、安全性風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)結(jié)算在大數(shù)據(jù)平臺(tái)建設(shè)工作中采用了“并軌運(yùn)行，最終單軌”的思路，逐步將原有的基于商業(yè)軟件的公司數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)系統(tǒng)，向開(kāi)放、開(kāi)源的湖倉(cāng)一體的數(shù)據(jù)平臺(tái)遷移。
金融科技應(yīng)用，防止一切以科技為噱頭、行資本無(wú)序擴(kuò)張之實(shí)
新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)：北京是科技創(chuàng)新中心，此次北京試點(diǎn)工作首批項(xiàng)目中由科技公司聯(lián)合申報(bào)的項(xiàng)目有8個(gè)，占到一半?？萍计髽I(yè)在金融科技創(chuàng)新中承擔(dān)什么角色，該如何與持牌機(jī)構(gòu)更好地開(kāi)展合作？
孔慶文：參與資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新的科技企業(yè)主要分為技術(shù)提供方和金融科技解決方案提供方。前者主要指專(zhuān)注研發(fā)人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等前沿科技底層技術(shù)的科技研發(fā)公司，后者主要指將前沿科技與金融業(yè)務(wù)相結(jié)合，為金融機(jī)構(gòu)提供可落地的業(yè)務(wù)解決方案的科技公司或證券期貨金融機(jī)構(gòu)下設(shè)的技術(shù)子公司。
對(duì)于科技企業(yè)如何與持牌機(jī)構(gòu)更好開(kāi)展合作，我們有以下幾點(diǎn)看法：
一是應(yīng)嚴(yán)守安全合規(guī)底線。資本市場(chǎng)金融科技的創(chuàng)新應(yīng)用發(fā)展，應(yīng)堅(jiān)持業(yè)務(wù)場(chǎng)景由金融持牌機(jī)構(gòu)提供，堅(jiān)持對(duì)各類(lèi)違法違規(guī)行為零容忍，防止一切以科技為噱頭和幌子、行資本無(wú)序擴(kuò)張之實(shí)的所謂“金融科技應(yīng)用”。
二是應(yīng)發(fā)揮雙方特色優(yōu)勢(shì)。讓科技企業(yè)充分發(fā)揮底層技術(shù)研發(fā)、應(yīng)用創(chuàng)新以及強(qiáng)大的運(yùn)算和建模能力，讓金融機(jī)構(gòu)充分發(fā)揮業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，形成合力。
新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)：經(jīng)歷首批項(xiàng)目征集、申報(bào)等工作后，在你看來(lái)北京具有哪些優(yōu)勢(shì)？
孔慶文：我們認(rèn)為在已經(jīng)啟動(dòng)資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)的地區(qū)，北京的比較優(yōu)勢(shì)體現(xiàn)在國(guó)家金融管理中心和科技創(chuàng)新中心的“兩個(gè)中心”定位上。此外，中國(guó)資本市場(chǎng)誕生三十年來(lái)，已產(chǎn)生了體量極為龐大的證券登記結(jié)算數(shù)據(jù)，這些數(shù)據(jù)集中于北京儲(chǔ)存、加工和運(yùn)用，不僅可以為全國(guó)投資者及在京部委依法合規(guī)提供數(shù)據(jù)查詢(xún)服務(wù)，還有助于更好地服務(wù)于資本市場(chǎng)監(jiān)管、防范金融風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也可為北京大力發(fā)展數(shù)字經(jīng)濟(jì)奠定良好基礎(chǔ)。
新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)：去年底，北京證監(jiān)局賈文勤局長(zhǎng)在接受新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者采訪時(shí)表示，北京第二批項(xiàng)目征集工作已經(jīng)“在路上”。對(duì)此，你建議在哪些方面可進(jìn)行調(diào)整或補(bǔ)充？
孔慶文：從實(shí)踐來(lái)看，我們認(rèn)為在第二批項(xiàng)目的申報(bào)征集工作中，可進(jìn)一步完善如下兩項(xiàng)工作：
一是完善試點(diǎn)監(jiān)督和退出機(jī)制。本次試點(diǎn)實(shí)施方案已經(jīng)建立了試點(diǎn)監(jiān)督和退出機(jī)制，但具體的試點(diǎn)監(jiān)督檢查要點(diǎn)、退出或轉(zhuǎn)入常態(tài)化運(yùn)行標(biāo)準(zhǔn)等還需要在第一批項(xiàng)目試點(diǎn)過(guò)程中逐步明確，以便更好開(kāi)展第二批項(xiàng)目的申報(bào)征集工作。
二是完善創(chuàng)新試點(diǎn)情況的公告機(jī)制?？芍鸩矫魍晟苿?chuàng)新試點(diǎn)定期公告機(jī)制，對(duì)創(chuàng)新試點(diǎn)項(xiàng)目的試點(diǎn)監(jiān)督情況、退出和轉(zhuǎn)入常態(tài)運(yùn)行情況進(jìn)行公告，方便行業(yè)機(jī)構(gòu)及時(shí)把握創(chuàng)新試點(diǎn)最新情況，防范潛在風(fēng)險(xiǎn)。
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