《知乎》上一位朋友向我提出了“股票高手可以訓練出來嗎”的問題。實際上這并不是什么難以回答的問題。股票市場或股票投資上的問題與我們的日常生活中的問題是共通的,解決它們都是遵循共同的原則。絕大多數(shù)人都是把股票投資與我們的人生割裂開來,認為股票投資遵循不同的法則,這種錯誤的認識自然會使他們看不透股市投資的規(guī)律。
學習股票投資和學習繪畫、學習鋼琴并沒有什么本質(zhì)上的區(qū)別。大量的訓練是成為繪畫和彈琴高手的必要條件。沒有人天生是繪畫、彈琴高手,高手們都是通過大量的時間訓練出來的。
但是“訓練”只是成為繪畫、彈琴的必要條件,并不是充分條件。僅僅依靠“訓練”是無法成為行業(yè)高手的。每年都有大量的孩子學習繪畫和彈琴,但是最終能成為高手的注定是極少數(shù)。
其中的原因大家都知道——天賦不可缺少。
股票投資也是如此。人們可以通過大量的學習,提高自己的投資素養(yǎng),可以使自己的投資能力得到提高,水平會明顯高出沒有參加過投資學習的人。但能否成為股票高手還要看有沒有天賦。
股票投資的天賦主要指的并不是智商。做股票投資智商達到中上等水平就足夠了。有的人反對我的觀點,認為股市投資需要極高的智商。
大科學家牛頓智商高不高?虧得傾家蕩產(chǎn)。以前還有一家全球著名的基金,里面全是金融精英甚至還有諾貝爾獲獎?wù)?,最終的結(jié)果是這家基金破產(chǎn)了。大多數(shù)的分析師和投顧炒股票都虧錢,這些人都是金融精英。這兩年的熊市已經(jīng)讓數(shù)千個碩士、博士學歷的基金經(jīng)理業(yè)績慘淡,有的人甚至面臨下崗之憂。
這幾個例子足以說明高智商在金融投資中的作用并不大。股神巴菲特和芒格的朋友李錄在公開場合都說過類似“股票投資不需要太高的智商”這類的話。那么金融投資中什么最重要呢?我在《股票投資成功最需要什么?》里有所談及,我認為性格和意志在投資中最重要。
以性格為例:“特立獨行”就是一個適合金融投資的個性。表現(xiàn)在投資上就是無論市場上炒什么熱點,我都不跟從。我就按自己的一套打法來操作,任何專家權(quán)威的意見我也不聽,我只按自己的想法操作。按我們東北話就是有“老豬腰子”。比如,2015年大盤漲到5000點以上,大多數(shù)的媒體和專家、身邊的人都看好后市,這時如果你能誰的話也不聽,就堅持自己的5000點以上風險太大的觀點,做出清倉的舉動。那么這就是特立獨行。
如果你能經(jīng)常獨立思考以自己的思維邏輯獨立做出投資決策,那你肯定是具備了一定的投資天賦。你以后在股市賺大錢的概率很大。
在股票投資里最難做到的不是分析公司基本面,而是能清除來自人性的干擾,最終做出理性的決策。你的思維和行為越古怪,越反人性,你就越可能有投資天賦。表現(xiàn)為眾人拋出時,你卻敢于買入。眾人買入時,你卻勇于拋出。做著大多數(shù)人眼里的“傻事”,才能賺到大多數(shù)人賺不到的金錢。
反之,如果你的投資和思維行為越與大家趨同,越人性化,那么你的投資業(yè)績越可能平庸。我看到社會上很多“人精”、“萬事通”在工作事業(yè)上都是碌碌無為。反而是那些缺少人情味的、智商也不是太高的“傻子”、“呆子”其中有不少人獲得了事業(yè)的成功。
比如,相比那些頻繁短線易、做波段,堅決不坐過山車的“高智商人”,我提倡的“長期持有”、“不打差價”、“堅持要坐過山車”這就是股市里的反人性行為甚至是“呆傻之人”所為。
多年前,我有一位朋友,他的一些價值投資類文章我這樣的專業(yè)投資者都要經(jīng)常學習閱讀。他是絕對的金融精英。有一年,他和他買了同一只股票。我們共同認為這只股票有上漲一倍的潛力。他賺了40%后拋掉了,我則賺了110%才賣出。
事后,他很后悔自己的賣出。為什么他懂得那么多投資知識卻拿不住股票?因為,他在股票上漲了40%以后就開始考慮“跌回去怎么辦?”、“我已經(jīng)賺了不少”、“后市存在一定的不確定性”這類的看似理性,實質(zhì)涉及切身投資利益的想法。他的人性本能的“趨利避害”戰(zhàn)勝了他的價值投資理念,使他拿不住股票。
我則不同。我是堅決不能違反自己的投資計劃和價投理念的。我必須要持有到自己的目標位。哪怕要持有五年甚至十年!自己制定的計劃,自己如果反悔,我都會瞧不起自己。我的這種“呆傻之氣”使我在這只股票上賺了一倍。
為什么“反人性”能在股市投資賺大錢?我認為背后的實質(zhì)是做到了“滅人欲,存天理”。在投資中以“天理”行事,當然更容易賺到錢。歡迎關(guān)注我的微信公眾號:孟可的思想空間
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鳯凰散人
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