全面加強金融監(jiān)管，有效防范化解金融風險；嚴格執(zhí)法、敢于亮劍，嚴厲打擊非法金融活動。近年來，在維護外匯市場健康秩序方面，我國都取得了哪些進展？國家外匯管理局今天發(fā)布專欄文章進行了權威解讀。
專欄文章指出，近年來，國家外匯局堅持統(tǒng)籌發(fā)展和安全，在持續(xù)深化外匯領域改革開放、促進跨境貿(mào)易和投融資便利化的同時，強化外匯監(jiān)管，提升監(jiān)管效能，嚴厲打擊外匯違法違規(guī)活動，有力有效維護外匯市場健康秩序，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線。2017年以來，共查處外匯違法違規(guī)案件超1.6萬起，處罰沒款近70億元。
強化科技賦能 有效提升風險精準識別能力
專欄文章指出，國家外匯局夯實大數(shù)據(jù)分析基礎。整合外匯業(yè)務系統(tǒng)數(shù)據(jù)，引入海關、工商、稅務等部門共享數(shù)據(jù)，建立涵蓋主體、交易、行為等超150億條信息的多維數(shù)據(jù)庫。梳理數(shù)據(jù)庫底層邏輯，構(gòu)建數(shù)據(jù)交叉比對關系，持續(xù)優(yōu)化大數(shù)據(jù)分析基礎。
國家外匯局提升非現(xiàn)場分析智能化水平。應用人工智能等技術持續(xù)升級外匯非現(xiàn)場檢查分析系統(tǒng)，建立涵蓋17個業(yè)務場景逾240個指標模型，實現(xiàn)異常交易數(shù)據(jù)的自動生成和批量推送。密切跟蹤非法跨境金融活動作案模式和手法變化，及時更新迭代指標模型，提升線索發(fā)現(xiàn)能力。引入圖數(shù)據(jù)分析技術，實現(xiàn)跨境收付款、股權交易、債權債務等關系型數(shù)據(jù)可視化，提升資金穿透分析能力。2017年以來，非現(xiàn)場分析識別線索近萬條，查處和移交處置近5000條。
國家外匯局針對重點領域加大監(jiān)測力度。聚焦地下錢莊、出口騙稅、虛擬貨幣等重點領域，定期組織全系統(tǒng)集中分析，不定期組織跨部門聯(lián)合研判，總結(jié)提煉案件運作模式和關鍵異常特征，研討形成更具操作性、通用性的非現(xiàn)場監(jiān)測分析方法，有效提升及時發(fā)現(xiàn)團伙式重大非法跨境金融活動的能力。
加大監(jiān)管協(xié)作 有力打擊治理非法跨境金融活動
專欄文章指出，國家外匯局始終保持對非法跨境資金活動的高壓打擊態(tài)勢。2017年以來，聯(lián)合公安等多部門破獲地下錢莊等違法犯罪案件810余起，行政處罰地下錢莊交易對手逾9000個。與公安機關、人民銀行等部門聯(lián)合研判、聯(lián)合行動，摧毀“颶風”“斷金”系列案等一大批職業(yè)化地下錢莊犯罪團伙。參與多部門聯(lián)合打擊涉稅違法犯罪工作，協(xié)同破獲浙江“驚雷2022”、福建“爭鋒”等系列案件。做好行刑銜接，嚴肅查處跨境對敲、虛構(gòu)交易、個人分拆、虛擬貨幣等違規(guī)跨境轉(zhuǎn)移資金活動。
國家外匯局以案倒查封堵非法資金劃轉(zhuǎn)渠道。以地下錢莊案件為切入口，倒查涉案銀行、支付機構(gòu)等經(jīng)營機構(gòu)200余家，嚴厲處罰機構(gòu)疏于客戶審核、風險業(yè)務“綠燈放行”、異常業(yè)務隱瞞不報等違規(guī)失職行為，督促經(jīng)營機構(gòu)提高風險識別、預警、攔截水平。
國家外匯局以打促治推動非法跨境資金活動綜合治理。向有關部門通報虛假投融資、境外機構(gòu)境內(nèi)非法展業(yè)等問題線索，及時清理非法網(wǎng)絡炒匯平臺，協(xié)同完善行業(yè)治理和源頭治理。發(fā)揮以案釋法警示教育作用，累計公開通報外匯違規(guī)案例超30批次，向社會公眾揭示非法買賣外匯、逃匯等行為危害性，有力震懾外匯違法違規(guī)活動。
加強外匯監(jiān)管 推動金融機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營
專欄文章指出，國家外匯局拓寬專項檢查廣度。2017年以來，組織完成18家全國性中資銀行、7家地方商業(yè)銀行、5家外資銀行總行，以及35家證券、保險、基金、信托、支付機構(gòu)專項檢查，處罰沒款共計14億元。強化對違規(guī)機構(gòu)責任人追責，按過罰相當原則對200多人次處以警告、罰款或建議處分，切實提升機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營意識。
國家外匯局挖掘?qū)ｍ棛z查深度。查處銀行未盡職審核辦理跨境擔保案件40余起，震懾各類以“或有債務”之名行“必有債務”之實的資金借道流出行為。規(guī)范外匯批發(fā)市場交易，查處虛增交易量、違反經(jīng)紀業(yè)務管理規(guī)定等案件40余起，促進市場合規(guī)交易。打擊虛假外商投資，查處快進快出、資金空轉(zhuǎn)、無實際經(jīng)營等異常企業(yè)百余家，罰沒款超2億元。
國家外匯局督導銀行提升自主展業(yè)能力。探索統(tǒng)籌便利化與防風險的制度性、系統(tǒng)性安排，開展銀行外匯展業(yè)改革試點，推動銀行外匯業(yè)務流程再造，建立貫穿事前、事中、事后風險管控的全流程展業(yè)框架。持續(xù)向銀行傳導內(nèi)控制度和系統(tǒng)建設要求，指導銀行改進風險管理水平。建立年度檢查“回訪”機制，督促金融機構(gòu)整改措施落實落地，鞏固檢查成果，注重“治病救人”，杜絕“一罰了之”。
堅持依法行政 確保外匯行政執(zhí)法規(guī)范有序
專欄文章指出，國家外匯局規(guī)范行政處罰程序。公布實施《國家外匯管理局行政處罰辦法》，規(guī)范外匯行政處罰行為，實施集體審議、處罰決定分級審批等制度，充分保護行政相對人的合法權益。主動公開行政處罰信息超1.6萬條，提升執(zhí)法透明度。
國家外匯局規(guī)范行政處罰裁量權。根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》的要求，公布外匯管理行政罰款裁量辦法，細化6類裁量階次和罰款幅度，規(guī)范自由裁量權。依法告知行政相對人適用量罰情節(jié)及理由，做到處罰決定依據(jù)充分、量罰適當。
國家外匯局強化內(nèi)外部執(zhí)法監(jiān)督。定期核查全國外匯案件執(zhí)法規(guī)范性、法律文書質(zhì)量，強化內(nèi)控監(jiān)督檢查，及時提示執(zhí)法風險，推動各級外匯管理檢查部門嚴格依法履職。
扎實推進強監(jiān)管和防風險 維護外匯市場健康秩序
專欄文章指出，國家外匯局深化非現(xiàn)場能力建設，著力提升外匯檢查精準打擊能力。強化專題研究，及時發(fā)現(xiàn)異常情況及線索。更新外匯違規(guī)行為異常特征與指標模型，推動系統(tǒng)功能運用和方法創(chuàng)新。加強部門合作，深入推進與公安、稅務等相關部門的線索聯(lián)合研判。
國家外匯局嚴厲打擊非法跨境金融活動，著力提升外匯監(jiān)管質(zhì)效。加強行刑銜接，持續(xù)推動跨部門協(xié)同監(jiān)管執(zhí)法，保持對跨境賭博、出口騙稅等違法犯罪“資金鏈”的高壓打擊態(tài)勢，嚴厲懲處地下錢莊非法買賣外匯、賭資匯兌等違法違規(guī)活動。堅持打擊與治理并重，結(jié)合案件查處中發(fā)現(xiàn)的突出問題，協(xié)同推進源頭治理。
國家外匯局強化專項檢查，著力提升外匯經(jīng)營機構(gòu)合規(guī)管理有效性。銀行外匯業(yè)務檢查做到銀行類型“全覆蓋”、外匯業(yè)務“全覆蓋”，有序擴大非銀行機構(gòu)專項檢查覆蓋面。按照“成熟一家、啟動一家”原則，穩(wěn)慎推進銀行外匯展業(yè)改革，探索建立健全外匯業(yè)務事前、事中、事后全流程展業(yè)框架。持續(xù)規(guī)范外匯市場交易行為。
國家外匯局嚴格行政執(zhí)法程序，著力提升依法行政能力水平。嚴格落實行政執(zhí)法公示制度、執(zhí)法全過程記錄制度、重大執(zhí)法決定法制審核制度，嚴格落實“一案雙查”“一案雙罰”機制。加強外匯檢查隊伍建設，深入推進依法行政，切實提升外匯行政執(zhí)法的質(zhì)量和效能。
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