3月17日晚，陜西省國(guó)際信托股份有限公司2023年年報(bào)“出爐”。年報(bào)顯示，陜國(guó)投去年實(shí)現(xiàn)營(yíng)收、凈利潤(rùn)雙增長(zhǎng)，房地產(chǎn)領(lǐng)域的信托資產(chǎn)占比下降到5%以下。
年報(bào)顯示，截至2023年12月末，陜國(guó)投信托資產(chǎn)規(guī)模5432.61億元，同比增長(zhǎng)87.01%。全年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入28.13 億元，同比增長(zhǎng)46.05%，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)10.82億元、同比增長(zhǎng)29.18%。
債權(quán)投資、交易性金融資產(chǎn)大漲，現(xiàn)金流由負(fù)轉(zhuǎn)正
陜國(guó)投去年債權(quán)投資、交易性金融資產(chǎn)均同比大幅增長(zhǎng)。
信托項(xiàng)目資產(chǎn)負(fù)債表顯示，陜國(guó)投債權(quán)投資2023年末為2989億元，而2023年初僅為870.71億元。2023年末，陜國(guó)投交易性金融資產(chǎn)也從2023年初的780.24億元增加至1124.23億元。
對(duì)此，年報(bào)中提到，債權(quán)投資主要是配置的債權(quán)類(lèi)信托計(jì)劃增加，而交易性金融資產(chǎn)變動(dòng)主要是證券市場(chǎng)投資增加。
對(duì)于上述變化，陜國(guó)投方面對(duì)貝殼財(cái)經(jīng)記者表示，主要因?yàn)楣救ツ甑男磐幸?guī)模整體增加較多，因此各類(lèi)信托產(chǎn)品都有所增加。
從信托資產(chǎn)類(lèi)別來(lái)看，截至2023年末，陜國(guó)投集合類(lèi)信托、單一信托和財(cái)產(chǎn)權(quán)信托規(guī)模分別為2240.93億元、403.96億元和2673.37億元。
從現(xiàn)金流上看，陜國(guó)投去年不僅營(yíng)收、凈利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)雙增長(zhǎng)，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~也由負(fù)轉(zhuǎn)正，大漲1.6倍。
年報(bào)顯示，2021-2023年，陜國(guó)投經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~分別為-15.7億元、-9.8億元、5.93億元。另外，陜國(guó)投2023年投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~-8.29億元；籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~-4.49億元，同比由正轉(zhuǎn)負(fù)。
陜國(guó)投在年報(bào)中稱(chēng)，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~為同比增加160.52%，主要為本期發(fā)放貸款減少；投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~同比增加21.67%，主要是本年度持有的金融產(chǎn)品到期收回的現(xiàn)金較上年度增加；籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~同比減少115.77%，主要是上年度完成非公開(kāi)發(fā)行股票，收到股東投資款。
不良率有所增長(zhǎng)，房地產(chǎn)業(yè)信托資產(chǎn)占比不足5%
陜國(guó)投業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)的背后，不良率也有所微增。
陜國(guó)投2023年按原值計(jì)算的不良資產(chǎn)累計(jì)18.1億元，不良率同比增長(zhǎng)1.59個(gè)百分點(diǎn)至8.46%。陜國(guó)投在年報(bào)中稱(chēng)，2023年不良資產(chǎn)原值較上年上升的原因是公司將部分金融資產(chǎn)劃入不良資產(chǎn)，同時(shí)計(jì)提減值也相應(yīng)增加，按凈值計(jì)算的不良率較上年有所下降。
年報(bào)提到，2023年末公司不良資產(chǎn)余額，主要為正在清收處置抵質(zhì)押資產(chǎn)的利澤1號(hào)，創(chuàng)元39號(hào)等項(xiàng)目原值17.99億元，按照要求計(jì)提減值準(zhǔn)備后凈值3.16億元。此外，包含賬齡在6個(gè)月以上的其他應(yīng)收款原值0.11億元，凈值0.08億元。
不過(guò)，陜國(guó)投2023年房地產(chǎn)領(lǐng)域的信托資產(chǎn)占比已不足5%。
2023年，陜國(guó)投1974.98億元信托資產(chǎn)分布在基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)，占比37.14%。其次，陜國(guó)投609.49億元、591.18億元信托資產(chǎn)分別分布在實(shí)業(yè)、證券市場(chǎng)，占比為11.46%、11.12%；僅197.04億元信托資產(chǎn)分布在房地產(chǎn)業(yè)，占比3.7%。
近年來(lái)，陜國(guó)投信托分布在房地產(chǎn)業(yè)的信托資產(chǎn)占比逐年減少，2020年-2022年，陜國(guó)投分布在房地產(chǎn)業(yè)的信托資產(chǎn)占比分別為8.44%、10.88%、7.53%。
陜國(guó)投是否在去年有意識(shí)縮減分布在房地產(chǎn)業(yè)信托資產(chǎn)占比？2024年是否會(huì)繼續(xù)縮減該占比？對(duì)此，陜國(guó)投方面回復(fù)貝殼財(cái)經(jīng)記者稱(chēng)，“公司的展業(yè)邏輯是按照經(jīng)濟(jì)發(fā)展的趨勢(shì)來(lái)布局，因此基于對(duì)房地產(chǎn)市場(chǎng)的判斷，我們?nèi)ツ暝诜康禺a(chǎn)領(lǐng)域的信托項(xiàng)目減少，2024年我們也將根據(jù)房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展情況來(lái)判斷調(diào)整展業(yè)策略。”
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