8月24日，中國數(shù)字金融合作論壇與中國人民大學(xué)財政金融學(xué)院聯(lián)合舉辦中國財富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型大會，會上重磅發(fā)布了由中國人民大學(xué)國際貨幣研究所團隊完成的《中國財富管理能力評價報告》。
報告列出2023年上半年財富管理能力百強機構(gòu)，排名主要聚焦公募類財富管理產(chǎn)品的保有規(guī)模，包括銀行理財產(chǎn)品以及非貨幣公募基金。其中，前20家有18家為銀行，招商銀行以23303億元的總保有規(guī)模排名第一，興業(yè)銀行、中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、中國銀行排在第二至五位。
報告基于客觀數(shù)據(jù)提出，2023年上半年，機構(gòu)整體財富管理能力有所提升。在目前的多元財富管理行業(yè)格局中，銀行仍處于中流砥柱地位，券商市場占有率持續(xù)擴張，公募基金公司財富管理服務(wù)發(fā)展空間較大，第三方機構(gòu)依托互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展迅速，在專業(yè)服務(wù)普惠性和交互體驗性方面具有較強競爭優(yōu)勢。
從百強機構(gòu)的數(shù)量上看，前100家機構(gòu)中，銀行上榜62家，依然處于絕對優(yōu)勢地位；券商、第三方機構(gòu)、基金公司分別入圍19家、11家、7家。從總體評分看，前100家機構(gòu)得分平均值為213.93分，較2022年末210.58分上升1.59%。其中，銀行平均得分為232.60分，第三方機構(gòu)平均得分為242.53分，券商平均得分為165.77分，基金公司平均得分為135.63分。
報告指出，近年來，隨著財富管理行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的深入，以及居民財富管理需求的日益精細化、復(fù)雜化和多樣化，財富管理開始從單純的金融產(chǎn)品和服務(wù)數(shù)字化進一步向平臺化、生態(tài)化方向演變，財富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型進入新階段，即財富管理開放生態(tài)的建設(shè)。
財富管理開放生態(tài)重塑了財富管理上下游關(guān)系，實現(xiàn)從獨立服務(wù)向協(xié)同聯(lián)合服務(wù)用戶模式的轉(zhuǎn)變，本質(zhì)上是以客戶為中心、以數(shù)字化能力為支撐，對財富管理服務(wù)方式進行革新和優(yōu)化。
當(dāng)前，銀行財富管理開放生態(tài)建設(shè)如火如荼。許多頭部銀行已紛紛搭建財富管理開放平臺，引入機構(gòu)入駐并“線上開店”。券商在財富管理生態(tài)建設(shè)方面尚有較大發(fā)力空間，目前僅有少量頭部券商推出了開放平臺。而作為財富管理行業(yè)開放趨勢下的先行者，第三方機構(gòu)在財富管理開放生態(tài)建設(shè)上具備技術(shù)優(yōu)勢和豐富經(jīng)驗。以螞蟻財富等為代表的第三方機構(gòu)已邁入開放2.0階段，通過開放生態(tài)服務(wù)體系，與機構(gòu)合作為用戶更多元地提供“顧”的服務(wù)，引導(dǎo)用戶理財行為更專業(yè)、理性。
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