11月8日,2023金融街論壇年會開幕式暨全體大會開幕。
開幕式現(xiàn)場,在不到一個小時的時間里,中國人民銀行行長、國家外匯管理局局長潘功勝,國家金融監(jiān)督管理總局局長李云澤以及中國證監(jiān)會主席易會滿,分別從各自的領(lǐng)域出發(fā),就房地產(chǎn)金融風(fēng)險化解、金融對外開放以及注冊制改革等諸多當前市場關(guān)切的熱點,一一做出“回應(yīng)”。此外,國際清算銀行總裁奧古斯汀·卡斯滕斯也就開放與合作發(fā)表了視頻演講。
本屆金融街論壇的召開,恰逢中央金融工作會議剛剛結(jié)束,這也使得2023年金融街論壇年會具有了特別的意義?!耙恍幸痪忠粫睂⑷绾尾渴鹇鋵嵚涞刂醒虢鹑诠ぷ鲿h提出的要求,備受市場的期待。
2023年我國GDP5%的預(yù)期增長目標有望順利實現(xiàn)
結(jié)合當前經(jīng)濟金融形勢,潘功勝就學(xué)習(xí)貫徹中央金融工作會議精神,在發(fā)言中談了他自己的幾點體會。其中排在首位即關(guān)于經(jīng)濟增速問題。
事實上,在此之前,已有包括IFF等在內(nèi)的智庫組織報告預(yù)測,中國2023年GDP增速有望超過5%。對此,潘功勝在本屆金融街論壇的發(fā)言中進一步明確,“全年5%的預(yù)期目標有望順利實現(xiàn)”,他說道。
今年前三季度,我國GDP增速為5.2%。在本屆金融街論壇開幕的幾天前,潘功勝會見了國際貨幣基金組織來中國進行經(jīng)濟金融磋商訪問的代表團,對方告訴潘功勝,對于2023年的中國經(jīng)濟走勢,他們最新預(yù)測認為將增長5.4%,且這一增速在全球大型經(jīng)濟體中保持領(lǐng)先。
潘功勝特別指出,觀察中國的經(jīng)濟增長需要注意兩個視角。一是基數(shù)規(guī)模。我國GDP總量已超120萬億元人民幣,在大基數(shù)的背景下,5%的增長已經(jīng)是一個不低的速度。二是需要平衡好經(jīng)濟增速和增長的質(zhì)量及可持續(xù)性。“我國經(jīng)濟需要合理的增速,但更重要的是實現(xiàn)高質(zhì)量、可持續(xù)的發(fā)展,轉(zhuǎn)變經(jīng)濟增長方式比追求高增長速度更加重要。”他強調(diào)道。
同時在保持貨幣政策的穩(wěn)健性、支持實體經(jīng)濟穩(wěn)定增長方面,潘功勝披露,國家金融監(jiān)管部門8月推出房地產(chǎn)金融“政策包”,調(diào)降首付比、房貸利率下限,完善二套房認定標準;指導(dǎo)商業(yè)銀行調(diào)整存量房貸利率,居民家庭每年節(jié)省支出約1700億元,惠及約5000萬戶家庭、1.5億人。
“目前,貨幣信貸總量保持合理增長,信貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化,企業(yè)貸款利率處于較低水平,為經(jīng)濟恢復(fù)發(fā)展提供了有力有效的支持?!迸斯僬f道。
8月以來房地產(chǎn)市場成交總體改善,高風(fēng)險中小銀行數(shù)量較峰值下降一半
房地產(chǎn)風(fēng)險化解的相關(guān)工作,一直牽動人心,特別在9月28日晚上,港股上市公司中國恒大發(fā)布公告稱,該公司接到有關(guān)部門通知,其執(zhí)行董事及董事會主席許家印因涉嫌違法犯罪,已被依法采取強制措施。
時間回撥到今年3月初,在國新辦舉行“權(quán)威部門話開局”系列主題新聞發(fā)布會上,潘功勝在談到部分房企暴雷事件時曾直言——2021年下半年以來,以恒大為代表的部分房地產(chǎn)企業(yè)由于長期“高杠桿、高負債、高周轉(zhuǎn)”經(jīng)營,患上了嚴重的“高血壓”,資產(chǎn)負債表持續(xù)處于高風(fēng)險狀態(tài),最終不可持續(xù)出現(xiàn)風(fēng)險,從“高血壓”變成“中風(fēng)”。
距此8個月后,在本屆金融街論壇開幕式現(xiàn)場,潘功勝就防范化解房地產(chǎn)金融風(fēng)險的發(fā)言中,再次談到恒大問題。
“行業(yè)發(fā)展長周期繁榮背景下,部分房地產(chǎn)企業(yè)長期‘高杠桿、高負債、高周轉(zhuǎn)’經(jīng)營,資產(chǎn)負債快速擴張,疊加房地產(chǎn)市場供求關(guān)系的重大變化、疫情沖擊等,以恒大為代表的企業(yè)風(fēng)險顯性化并向行業(yè)擴散?!彼仡櫟馈?/p>
據(jù)潘功勝的介紹,近三年來,按照黨中央、國務(wù)院部署,行業(yè)主管部門和地方政府采取了多項措施,金融部門配合從供需兩端綜合施策,改善行業(yè)融資性和經(jīng)營性現(xiàn)金流,優(yōu)化調(diào)整房地產(chǎn)金融政策,包括出臺“金融16條”,設(shè)立保交樓專項借款,調(diào)整首付比、按揭貸款利率等宏觀審慎金融政策。
“隨著經(jīng)濟回升向好,加上房地產(chǎn)政策效果顯現(xiàn)以及市場的自身修復(fù),8月份以來,房地產(chǎn)市場成交總體改善?!彼f道。
據(jù)悉,中國人民銀行下一步將積極配合行業(yè)主管部門和地方政府,做好金融支持房地產(chǎn)市場平穩(wěn)健康發(fā)展工作,弱化房地產(chǎn)市場風(fēng)險水平,防范房地產(chǎn)市場風(fēng)險外溢。
值得關(guān)注的是,潘功勝強調(diào),將“引導(dǎo)金融機構(gòu)保持房地產(chǎn)信貸、債券等重點融資渠道穩(wěn)定,一視同仁滿足不同所有制房地產(chǎn)企業(yè)合理融資需求?!?/p>
而關(guān)于中小金融機構(gòu)風(fēng)險化解,據(jù)潘功勝的最新披露,我國高風(fēng)險金融機構(gòu)無論是數(shù)量還是資產(chǎn)規(guī)模在金融系統(tǒng)的占比都非常小。經(jīng)過近幾年的改革化險,高風(fēng)險中小銀行數(shù)量已經(jīng)較峰值下降一半。少數(shù)高風(fēng)險機構(gòu)相對集中的省份正在制定實施中小銀行改革化險方案,進一步壓降高風(fēng)險機構(gòu)數(shù)量和風(fēng)險水平。
我國將進一步放寬外資金融機構(gòu)市場準入要求
準確而言,今年是李云澤首次代表金融監(jiān)管總局出席金融街論壇,而他把在金融街論壇上首次發(fā)言的核心詞確定為——金融開放。
金融開放是我國金融業(yè)改革發(fā)展的重要動力。來自李云澤的介紹,近年來,金融監(jiān)管總局推出了50多項開放舉措,全面取消銀行保險領(lǐng)域外資持股比例限制,大幅減少外資準入數(shù)量型門檻,持續(xù)拓展金融開放的廣度和深度。
“目前,30家全球系統(tǒng)重要性銀行均在華設(shè)有分支機構(gòu),全球最大的40家保險公司近半數(shù)進入中國市場。即使三年疫情期間,在華主要外資銀行保險機構(gòu)資產(chǎn)和利潤增速也遠高于其母行或母公司。”李云澤就金融開放當前情況舉例道。
經(jīng)濟合作與發(fā)展組織2022年報告顯示,中國銀行業(yè)保險業(yè)開放水平在其評估的50個國家中提升最快?!笆聦嵶C明,中國金融業(yè)開放是積極主動的開放,是穩(wěn)健有序的開放,是互利共贏的開放”,李云澤表示。
中央金融工作會議強調(diào),“要著力推進金融高水平開放”,同時“穩(wěn)步擴大金融領(lǐng)域制度型開放,提升跨境投融資便利化,吸引更多外資金融機構(gòu)和長期資本來華展業(yè)興業(yè)”。
對此,李云澤表態(tài),未來中國金融開放的步伐不會停歇,同世界分享發(fā)展機遇的決心不會改變。
“近年來,我們對接國際標準,健全一系列監(jiān)管規(guī)則,最近又全面修訂商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風(fēng)險分類辦法和資本管理辦法。我們將加快完善準入前國民待遇加負面清單管理模式,進一步放寬外資機構(gòu)市場準入要求,持續(xù)增強金融制度和政策的透明度、穩(wěn)定性和可預(yù)期性,努力營造審慎經(jīng)營和公平競爭的制度環(huán)境?!?/p>
“兩區(qū)”建設(shè)開展以來,北京成為金融開放的窗口。當前北京金融業(yè)已成為首都第一大支柱產(chǎn)業(yè),科技、綠色、數(shù)字金融等都走在全國前列。
李云澤對此表示,下一步將一如既往全力支持北京金融改革發(fā)展先行先試,打造具有國際競爭力的現(xiàn)代金融體系。
注冊制改革要實現(xiàn)有效市場和有為政府的更好結(jié)合
2月全面啟動的股票發(fā)行注冊制改革,無疑是2023年中國資本市場最大的亮點。中央金融工作會議也明確提出“推動股票發(fā)行注冊制走深走實”。
“注冊制改革絕不是放松監(jiān)管,而是要實現(xiàn)有效市場和有為政府的更好結(jié)合?!痹诒緦媒鹑诮终搲_幕式的現(xiàn)場,易會滿如是表示。在他看來,注冊制改革落地后監(jiān)管更加嚴格,最突出的表現(xiàn)就是透明度的提升。
“這種提升來自于審核注冊全過程公開,接受全社會的監(jiān)督;來自于覆蓋事前事中事后全鏈條的監(jiān)管,促使企業(yè)充分披露信息、壓實中介機構(gòu)‘看門人’責(zé)任;來自于資本市場基礎(chǔ)制度全面加強特別是法治水平進一步提升?!币讜M解釋道。
據(jù)悉,證監(jiān)會將堅持注冊制基本架構(gòu)不動搖,并適應(yīng)新形勢新變化,推動股票發(fā)行注冊制走深走實,動態(tài)評估優(yōu)化定價、減持、再融資等制度安排。同時,大力度推進投資端改革,推動中長期資金入市各項配套政策落地,加快培育境內(nèi)“聰明資金”,推動行業(yè)機構(gòu)強筋壯骨,切實提升專業(yè)投資能力和市場引領(lǐng)力。
此外,加強監(jiān)管、防范風(fēng)險也是中央金融工作會議其中的一條主線。易會滿從資本市場發(fā)展規(guī)律和近幾年的監(jiān)管實踐出發(fā),將資本市場風(fēng)險歸結(jié)為“杠桿過度甚至失控”“創(chuàng)新與監(jiān)管失衡”“欺詐造假”“背信妄為”及“主體責(zé)任缺位”五大成因。
其中關(guān)于杠桿問題,易會滿坦言,2008年國際金融危機、2015年我國股市異常波動,杠桿失控都是重要誘因?!敖陙?,一些大型企業(yè)集團借助境內(nèi)外、表內(nèi)外、場內(nèi)外工具盲目融資擴張并最終爆雷,教訓(xùn)慘痛。我們體會,管住過度杠桿,市場才會行穩(wěn)致遠?!?/p>
易會滿表示,下一步將認真落實中央金融工作會議部署,深刻認識資本市場監(jiān)管的政治性、人民性,全面強化機構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管,不斷提升監(jiān)管適應(yīng)性、針對性,守牢風(fēng)險底線,維護資本市場平穩(wěn)運行,提振投資者信心,走好中國特色現(xiàn)代資本市場發(fā)展之路。
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