紅星資本局3月11日消息，近日，中信保誠(chéng)基金發(fā)布提示性公告，中信保誠(chéng)養(yǎng)老目標(biāo)2035三年持有FOF基金可能因首個(gè)三年期到期后，規(guī)模未能達(dá)到2億元而觸發(fā)清盤條款。
紅星資本局注意到，中信保誠(chéng)基金旗下共有2只養(yǎng)老FOF基金，且均于年內(nèi)面臨首個(gè)三年期到期，但最新規(guī)模都只有5000多萬(wàn)元，距離2億元的目標(biāo)相去甚遠(yuǎn)。若這2只基金年內(nèi)均走向清盤，基金經(jīng)理李爭(zhēng)爭(zhēng)將“無(wú)基可管”。
據(jù)統(tǒng)計(jì)，2023年全市場(chǎng)共有7只養(yǎng)老FOF基金清盤，多是因?yàn)槭讉€(gè)三年期到期后，規(guī)模未能超過(guò)2億元而觸發(fā)清盤條款。紅星資本局發(fā)現(xiàn)，除了中信保誠(chéng)基金，年內(nèi)還有海富通、華安、景順長(zhǎng)城等公募基金公司旗下養(yǎng)老FOF基金面臨“三年大考”。
中信保誠(chéng)旗下養(yǎng)老FOF成立三年規(guī)模增長(zhǎng)不大
基金經(jīng)理李爭(zhēng)爭(zhēng)在管2只產(chǎn)品面臨同樣危機(jī)
據(jù)中信保誠(chéng)基金3月7日公告，中信保誠(chéng)養(yǎng)老2035成立于2021年3月16日，若截至2024年3月18日，該基金的基金資產(chǎn)凈值低于2億元，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止，將于2024年3月19日進(jìn)入基金財(cái)產(chǎn)清算程序。
資料顯示，中信保誠(chéng)養(yǎng)老2035作為一只發(fā)起式基金，按照約定，“基金合同生效之日起3年后的對(duì)應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同應(yīng)當(dāng)終止?！?/p>
據(jù)基金合同生效公告，中信保誠(chéng)養(yǎng)老2035在募集期間認(rèn)購(gòu)總金額為6722萬(wàn)元，其中基金公司就認(rèn)購(gòu)了一千萬(wàn)元，占比14.88%。但截至2023年四季度末，該基金資產(chǎn)凈值為5961萬(wàn)元，不僅較募集期減少了761萬(wàn)元，距離2億元的目標(biāo)也相去甚遠(yuǎn)。
值得一提的是，若中信保誠(chéng)養(yǎng)老2035走向清盤，基金經(jīng)理李爭(zhēng)爭(zhēng)在管產(chǎn)品將僅剩中信保誠(chéng)養(yǎng)老目標(biāo)2040三年持有FOF基金，這也是中信保誠(chéng)基金僅有的2只FOF基金。
目前，中信保誠(chéng)養(yǎng)老2040也面臨與中信保誠(chéng)養(yǎng)老2035相似的處境。資料顯示，中信保誠(chéng)養(yǎng)老2040成立于2021年7月2日，募集期間認(rèn)購(gòu)總金額為3053萬(wàn)元，其中基金公司認(rèn)購(gòu)了2000萬(wàn)元，占比65.52%。截至2023年四季度末，該基金資產(chǎn)凈值為5398萬(wàn)元。
按照《基金合同》約定，若截至2024年7月2日，中信保誠(chéng)養(yǎng)老2040的規(guī)模未能漲至2億元，也將面臨清盤，到時(shí)候基金經(jīng)理李爭(zhēng)爭(zhēng)將“無(wú)基可管”。
盡管發(fā)起式基金的清盤與業(yè)績(jī)表現(xiàn)關(guān)系不大，但截至3月11日，中信保誠(chéng)養(yǎng)老2035和中信保誠(chéng)養(yǎng)老2040近一年均虧損超11%，同類排名靠后，成立以來(lái)已經(jīng)分別虧損16.45%、21.45%。
去年全市場(chǎng)共7只養(yǎng)老FOF清盤
年內(nèi)還有多家基金公司面臨“三年大考”
公開資料顯示，F(xiàn)OF指“基金中基金”，即是主要以基金為投資標(biāo)的的一攬子基金組合，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的雙重分散。在此基礎(chǔ)上，養(yǎng)老目標(biāo)型FOF以追求養(yǎng)老資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值為目的，鼓勵(lì)投資人長(zhǎng)期持有，是一種帶有封閉運(yùn)作期的創(chuàng)新型公募產(chǎn)品。
然而，隨著A股市場(chǎng)經(jīng)歷較大波動(dòng)，近一年取得正收益的養(yǎng)老FOF基金占比不足一成。據(jù)wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至3月11日，全市場(chǎng)成立一年以上的210只養(yǎng)老FOF基金中，近一年取得了正收益的僅有10只。
此外，2023年全市場(chǎng)共有7只養(yǎng)老FOF基金清盤，多是因?yàn)槭讉€(gè)三年期到期后，規(guī)模未能超過(guò)2億元而觸發(fā)清盤條款。其中，去年10月清盤的長(zhǎng)城恒泰養(yǎng)老2040，此前業(yè)績(jī)多次排在同類首位，但成立三年規(guī)模只增長(zhǎng)200萬(wàn)元，基金凈資產(chǎn)僅0.27億元。
僅從規(guī)模來(lái)看，2024年有哪些養(yǎng)老FOF基金可能面臨清盤危機(jī)？
紅星資本局統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，除了前述中信保誠(chéng)旗下2只產(chǎn)品，年內(nèi)還有多只三年期產(chǎn)品陸續(xù)到期，但最新規(guī)模不足2億元。其中，摩根士丹利、創(chuàng)金合信、海富通、華安、景順長(zhǎng)城等公募基金公司旗下部分產(chǎn)品最新規(guī)模不足1億元。
值得一提的是，去年為了應(yīng)對(duì)清盤危機(jī)，就有基金公司花費(fèi)真金白銀“自救”，包括廣發(fā)、華安等大型基金公司。
例如，廣發(fā)養(yǎng)老2035三年持有成立于2020年9月9日，截至2023年6月30日規(guī)模為1.18億元，于是2023年7月31日、8月7日，廣發(fā)基金合計(jì)申購(gòu)該基金9000萬(wàn)元，2023年9月12日又申購(gòu)了500萬(wàn)元。
華安平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有成立于2020年12月1日，2020年11月2日、15日，華安基金分兩次合計(jì)申購(gòu)了9000萬(wàn)元。
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