近日，北京市地方金融管理局官網(wǎng)顯示，北京居然之家小額貸款有限責(zé)任公司因存在“超越經(jīng)營(yíng)范圍從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)”的違法事實(shí)，被沒收違法所得66.730335萬(wàn)元，并處違法所得一倍罰款66.730335萬(wàn)元。
這份由北京市地方金融管理局做出的行政處罰決定書，編號(hào)為“京金局罰決[2024]1號(hào)”，是該局2024年內(nèi)開出的首張“罰單”，也是該局自2024年3月20日正式掛牌以來(lái)做出的首份行政處罰決定書。
根據(jù)《北京市地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》第十二條第二款，地方金融組織不得超越經(jīng)營(yíng)范圍從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得出租、出借或者變相出租、出借金融業(yè)務(wù)活動(dòng)經(jīng)營(yíng)許可證或者其他審批文件。
而根據(jù)《北京市地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十一條第一項(xiàng)，地方金融組織如違反該條例規(guī)定，存在上述行為，將由市地方金融管理部門責(zé)令限期改正，沒收違法所得，違法所得十萬(wàn)元以上的，處違法所得一倍以上五倍以下的罰款。
值得關(guān)注的是，這則由北京市地方金融管理局做出的行政處罰決定書，正式發(fā)布日期是8月23日。就在當(dāng)日晚間，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布了關(guān)于《小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法》公開征求意見的公告。
如果按照征求意見稿對(duì)小貸公司做出的新規(guī)定，小貸公司經(jīng)營(yíng)范圍主要包括：發(fā)放小額貸款；商業(yè)匯票貼現(xiàn)；與貸款業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)；以及法律、行政法規(guī)和國(guó)家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。征求意見稿同時(shí)提出，小貸公司不得發(fā)行或者代理銷售理財(cái)、信托、基金等金融產(chǎn)品。
而不得出租、出借牌照，為無(wú)放貸業(yè)務(wù)資質(zhì)的主體提供放貸“通道”，則位列本次征求意見稿明確提出的“四大經(jīng)營(yíng)行為負(fù)面清單”之首。
天眼查顯示，居然之家小貸公司成立于2016年5月10日，注繳與實(shí)繳均為3500萬(wàn)元，工商登記的經(jīng)營(yíng)范圍為“在北京市范圍內(nèi)發(fā)放貸款”；北京居然之家家居連鎖有限公司全資持有。
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