“越來(lái)越重的銷售任務(wù)?！比虪I(yíng)業(yè)部一線從業(yè)者面臨績(jī)效“高壓”。部分從業(yè)人員在業(yè)績(jī)考核的壓力及績(jī)效的吸引下鋌而走險(xiǎn)，游走在委托第三方代銷或是向客戶承諾贈(zèng)送禮金等灰色地帶。
近年來(lái)，針對(duì)營(yíng)業(yè)部及從業(yè)人員的監(jiān)管不斷走深走實(shí)。日前，長(zhǎng)江證券旗下一營(yíng)業(yè)部被監(jiān)管點(diǎn)名，其主要存在三大問(wèn)題，包括委托無(wú)資質(zhì)第三方進(jìn)行客戶招攬；委托無(wú)資質(zhì)第三方進(jìn)行基金銷售，以及向第三方返還傭金、銷售提成，贈(zèng)送禮品并以其他費(fèi)用名目予以報(bào)銷。
據(jù)貝殼財(cái)經(jīng)記者不完全梳理，今年以來(lái)已有十余家券商營(yíng)業(yè)部或分公司因招攬客戶及基金代銷違規(guī)被監(jiān)管點(diǎn)名，包括國(guó)投證券、恒泰證券、國(guó)信證券、天風(fēng)證券、中國(guó)銀河證券、國(guó)融證券、中泰證券、興業(yè)證券、國(guó)都證券、國(guó)金證券、光大證券、招商證券、長(zhǎng)江證券等券商旗下?tīng)I(yíng)業(yè)部及分公司。
委托第三方代銷基金，年內(nèi)十余家券商營(yíng)業(yè)部及分公司收罰單
日前，北京證監(jiān)局公告稱，決定對(duì)長(zhǎng)江證券北京萬(wàn)柳東路證券營(yíng)業(yè)部采取責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)的監(jiān)督管理措施。同期，該營(yíng)業(yè)部時(shí)任負(fù)責(zé)人邸海艷也被出具警示函。
依據(jù)公告，長(zhǎng)江證券北京萬(wàn)柳東路證券營(yíng)業(yè)部被點(diǎn)名主要源于三宗罪：委托無(wú)資質(zhì)第三方進(jìn)行客戶招攬；委托無(wú)資質(zhì)第三方進(jìn)行基金銷售；向第三方返還傭金、銷售提成,贈(zèng)送禮品并以其他費(fèi)用名目予以報(bào)銷。
上述做法主要違法了《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》以及《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》中的相關(guān)條例。
委托第三方代銷產(chǎn)品被罰，長(zhǎng)江證券并非孤例。
今年7月，福建證監(jiān)局也對(duì)國(guó)融證券福州東街證券營(yíng)業(yè)部出具警示函，指出該營(yíng)業(yè)部存在多項(xiàng)違規(guī)行為，包括組織證券投資顧問(wèn)人員與不具備證券投資咨詢資質(zhì)的第三方公司合作開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)直播投顧業(yè)務(wù)，個(gè)別投資顧問(wèn)與第三方公司按投顧業(yè)務(wù)收入的一定比例進(jìn)行收益分成等。
據(jù)貝殼財(cái)經(jīng)記者不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)已經(jīng)有十余家券商營(yíng)業(yè)部及分公司因招攬客戶及代銷基金違規(guī)被點(diǎn)名，包括國(guó)投證券、恒泰證券、國(guó)信證券、天風(fēng)證券、中國(guó)銀河證券、國(guó)融證券、中泰證券、興業(yè)證券、國(guó)都證券、國(guó)金證券、光大證券、招商證券、長(zhǎng)江證券等券商旗下?tīng)I(yíng)業(yè)部及分公司。
其中，中國(guó)銀河證券南京燕山路證券營(yíng)業(yè)部、光大證券銀川鳳凰北街證券營(yíng)業(yè)部、招商證券深圳南山南油大道證券營(yíng)業(yè)部、國(guó)金證券成都青白江青江東路證券營(yíng)業(yè)部均因存在私下委托他人進(jìn)行招攬客戶等違規(guī)行為被出具警示函。
恒泰證券上海海倫路證券營(yíng)業(yè)部、國(guó)都證券德州解放中大道證券營(yíng)業(yè)部等存在未落實(shí)人員資質(zhì)管理要求，未確?；痄N售人員具有基金從業(yè)資格，相關(guān)工作人員存在不具備基金從業(yè)資格向客戶宣傳推介基金的情形。
國(guó)信證券上海東長(zhǎng)治路證券營(yíng)業(yè)部和上海分公司在與第三方互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)開(kāi)展合作過(guò)程中，存在報(bào)酬支付與新開(kāi)戶數(shù)量、客戶資產(chǎn)值、傭金等直接掛鉤的情形。天風(fēng)證券上海龍華中路證券營(yíng)業(yè)部個(gè)別員工存在未經(jīng)審批，注冊(cè)使用冠營(yíng)業(yè)部名稱的自媒體賬號(hào)，且在該自媒體賬號(hào)上發(fā)布的相關(guān)證券傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的信息存在不當(dāng)內(nèi)容等問(wèn)題。
此外，中泰證券漳州延安北路證券營(yíng)業(yè)部、興業(yè)證券江西分公司以及財(cái)通證券昆明北京路證券營(yíng)業(yè)部的個(gè)別員工在從事基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，存在向客戶承諾贈(zèng)送禮金，或是存在與客戶約定分享投資收益、向客戶承諾承擔(dān)損失的行為。
談及營(yíng)業(yè)部及從業(yè)人員的花式違規(guī)行為，有從業(yè)多年的營(yíng)業(yè)部老將告訴貝殼財(cái)經(jīng)記者，委托第三方代銷或是向客戶承諾贈(zèng)送禮金等行為在業(yè)內(nèi)并不少見(jiàn)，可以說(shuō)是市場(chǎng)熟知的灰色地帶，部分從業(yè)人員在業(yè)績(jī)考核的壓力下鋌而走險(xiǎn)。
也有從業(yè)人員表示，尋找第三方代開(kāi)戶或是代銷基金是被嚴(yán)令禁止的，除非領(lǐng)導(dǎo)睜一只眼閉一只眼。而對(duì)于第三方到底是那一類機(jī)構(gòu)，多位營(yíng)業(yè)部從業(yè)人員對(duì)此三緘其口，“業(yè)內(nèi)人都知道第三方是哪類機(jī)構(gòu)，但具體是什么一般大家都不會(huì)透露的。”
貝殼財(cái)經(jīng)記者在微博、小紅書(shū)等平臺(tái)關(guān)注到，有券商營(yíng)業(yè)部從業(yè)人員吐槽自己的工作壓力，其評(píng)論區(qū)就有人稱，“可以批量開(kāi)戶，需要嗎？”
券商搶占基金代銷份額，頭部機(jī)構(gòu)表現(xiàn)亮眼
從業(yè)人員業(yè)績(jī)“高壓”的背后是券商渠道對(duì)基金代銷市場(chǎng)份額的搶占。
整體來(lái)看，據(jù)中基協(xié)最新披露的公募基金銷售保有規(guī)模百?gòu)?qiáng)榜單顯示，截至2024年6月末，在公募基金銷售保有規(guī)模前100名中，券商占了53席，相比去年末榜單減少了1家，但相比2021年二季度末增加了兩家。
從不同的產(chǎn)品來(lái)看，在非貨幣基金代銷方面，盡管入榜的券商機(jī)構(gòu)數(shù)量較多，但券商并不占優(yōu)勢(shì)，銀行仍是銷售主力；而在權(quán)益基金代銷方面，53家券商代銷規(guī)模雖然不到1.2萬(wàn)億元，但已經(jīng)逐漸逼近銀行的2.1萬(wàn)億元、第三方的1.3萬(wàn)億元。
此外，在指數(shù)型基金的代銷方面，券商渠道則更勝一籌，代銷的保有量達(dá)到7757億元，市占率接近60%，而銀行和獨(dú)立第三方基金銷售機(jī)構(gòu)分別為1339億元、4344億元。
從排名來(lái)看，頭部券商表現(xiàn)領(lǐng)先。早在2021年上半年末，在公募基金代銷排行榜中，按股票+混合公募基金代銷保有規(guī)模來(lái)看，只有3家券商代銷規(guī)模躋身前20名，其中，表現(xiàn)最好的是位列第13名的中信證券，華泰證券和廣發(fā)證券緊隨及后，分別位列第15名、第18名。
今年上半年末，中基協(xié)公布了權(quán)益基金的代銷排名，5家券商躋身前20名，中信證券憑借著1376億元的代銷規(guī)模位列第8名，華泰證券緊隨其后，位列第10名，廣發(fā)證券、中國(guó)銀河證券以及招商證券均在列，代銷規(guī)模超過(guò)500億元。
與此同時(shí)，日前，中基協(xié)新增公布了指數(shù)基金代銷排行榜，整體來(lái)看，券商是指數(shù)型基金的代銷主力。從代銷股票型指數(shù)基金的規(guī)模來(lái)看，前10名中，券商占據(jù)了8席，在前20名中，券商占據(jù)了13席。
具體到各家券商來(lái)看，華泰證券以913億元的保有規(guī)模奪得榜首；中信證券緊隨其后，保有規(guī)模為892億元；招商證券、中國(guó)銀河、東方財(cái)富證券、廣發(fā)證券、平安證券、中信建投、國(guó)泰君安等頭部券商也表現(xiàn)靠前。
國(guó)盛證券非銀團(tuán)隊(duì)指出，除渠道便利外，券商在賬戶、指數(shù)產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)等方面也具備獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，疊加前期資源投入兌現(xiàn)，券商成為指數(shù)產(chǎn)品銷售主力渠道。未來(lái)在外部監(jiān)管價(jià)值投資理念引導(dǎo)下，以ETF為代表的指數(shù)基金占比有望進(jìn)一步擴(kuò)大，具備代銷優(yōu)勢(shì)的券商或更受益。
用戶評(píng)論